Head of Compliance
Описание
Мы — billions.works, процессинг криптоплатежей с мгновенной конвертацией в фиат. Подключаем мерчантов по API: их клиенты оплачивают товары и услуги в стейблкоинах, а мерчант получает USD/EUR на банковский счёт — без изменений в операционной модели. Работаем по канадской лицензии MSB. Стек финтеха: Didit, PandaDoc, собственная админ-панель. О роли Нам нужен человек, который поддержит и улучшит текущие процессы, политики и риск-фреймворк, способные пройти аудит регулятора и due diligence банка. ▪️Задачи: ▫️Проектировать и поддерживать комплаенс-процессы под требования FINTRAC, FATF Travel Rule и банков-партнёров: AML/CTF policy, KYC/KYB procedures, sanctions policy, risk-based approach, SoF/SoW процедуры. ▫️Принимать решения по верификации мерчантов: ревью пакета документов, оценка бенефициаров, KYB-скоринг, escalation. ▫️Контроллировать KYT-мониторинг транзакций настройка правил, разбор alerts, эскалация подозрительных транзакций, заморозка средств, возврат отправителю при непрохождении риск-скоринга. ▫️Готовить и подавать отчётность FINTRAC (STR, LVCTR), вести compliance log и аудиторский trail. ▫️Сопровождать открытие банковских счетов и заключение договоров с поставщиками ликвидности: готовить ответы на bank compliance questionnaires, due diligence requests, periodic reviews. В т.ч. по счетам компании. ▫️Совместно с CEO и legal участвовать в коммуникации с регулятором, аудиторами, банками-партнёрами и провайдерами. ▪️Must-have: ▫️4+ года в комплаенсе, из них минимум 1.5–2 года в crypto / VASP / payment processing. ▫️Практический опыт построения или существенной доработки комплаенс-процессов (не только исполнения готовых процедур). ▫️Понимание: FATF Travel Rule, AML/CTF, sanctions screening (OFAC, EU, UN, HMT), KYC/KYB methodologies, risk-based approach. ▫️Опыт работы с регуляторами или MSB-режимом одной из юрисдикций: Canada (FINTRAC), EU (MiCA / VASP), UK (FCA), Lithuania, Estonia, Switzerland — или сопоставимая. ▫️Опыт работы с SumSub (или Didit / Veriff) и одним из blockchain analytics: Chainalysis / Elliptic / TRM / Crystal или аналоги. ▫️Опыт коммуникации с банками и платежными провайдерами: ответы на bank questionnaires, periodic reviews, EDD-запросы. ▫️Английский C1 (свободно письменно и устно). ▪️Nice to have: ▫️Опыт получения или сопровождения MSB / VASP лицензии. ▫️Опыт работы с банками MENA, LATAM, EU, APAC. ▫️Сертификации: CAMS, ICA, CCAS, CGSS. ▫️Опыт построения комплаенс-команды. ▪️Условия: ▫️Компенсация: от 4,000 USDT, в зависимости от опыта; ▫️Выплаты: 2 раза в месяц; ▫️Ежегодный оплачиваемый отпуск — 30 календарных дней; ▫️Удаленный формат работы; ▫️Испытательный срок - 2 месяца.