Старший специалист по мониторингу сомнительных операций (ОДЛ)
Описание
Команда комплаенс Т-Крипто отвечает за построение, поддержание и развитие системы комплаенс-контроля криптовалютного сервиса в Республике Беларусь, обеспечивая соблюдение требований законодательства, регулятора и внутренних стандартов группы Т-Банка Обязанности: Выстраивать и развивать комплаенс-функцию для крипто-продуктов с фокусом на AML/CFT и KYC/KYT Участие в разработке, актуализации и соблюдении правил внутреннего контроля (ПВК), системы управления рисками (СУР), инструкций и процедур ПОД/ФТ Проводить идентификацию клиентов юр и физ. лиц и последующее обновление данных Подготовка и своевременное направление обязательной отчётности, взаимодействие с ПВТ и другими уполномоченными органами в пределах компетенции Рассмотрение выявленных случаев, принятие решений о признании операций подозрительными и направление соответствующих сообщений в уполномоченные органы Участие в автоматизации проверок, совершенствовании инструментов мониторинга и оптимизации операционной нагрузки Разрабатывать и внедрять процедуры идентификации и проверки клиентов (KYC/CDD/EDD) с учётом специфики цифровых активов Организовывать и совершенствовать мониторинг транзакций (KYT), включая работу с blockchain-аналитикой и выявление подозрительной активности Обеспечивать выполнение требований регулятора и взаимодействие с провайдерами и контрагентами по обмену данными Разрабатывать и настраивать AML-сценарии, алерты и правила выявления рисков с учётом особенностей крипто-транзакций Участвовать в выборе, внедрении и развитии инструментов (screening, monitoring, blockchain analytics, case management) Работать на стыке продукта, IT и риска, встраивая комплаенс-контроли в архитектуру крипто-продуктов Требования: Высшее образование (юридическое/экономическое) Опыт работы в сфере AML/CFT и KYC — от 3 лет, желательно с фокусом на крипто-продуктах или цифровых активах Опыт от 1 года на позиции ОДЛ Глубокое знание Белорусского законодательства в области ПОД/ФТ. Знание нормативки от Парка Высоких Технологий (регулятора крипторынка в РБ) и международных стандартов FATF приветствуется Глубокое понимание специфики крипто-рисков: структуры транзакций, типологии отмывания, работы с кошельками и блокчейн-инфраструктурой Практический опыт настройки или использования инструментов мониторинга (KYT), screening и/или blockchain analytics Опыт разработки и внедрения AML-сценариев, алертов и процедур контроля с учётом риск-ориентированного подхода Опыт проведения расследований, подготовки специальных формуляров и взаимодействия с регуляторами или провайдерами Умение работать с данными и метриками, выстраивать процессы контроля и оценки эффективности Будет преимуществом: опыт в финтехе, участие в запуске крипто-продуктов или построении комплаенс-функции с нуля Условия: Очный формат работы (офис находится в Минске, Беларусь) по ТК РБ Программа ДМС, включая чек-апы и стоматологию Частичная компенсация затрат на спорт по окончании испытательного срока (программа агрегатора allsports или компенсация спорта по чекам - на выбор) Профессиональное развитие в университете Т-Апгрейд, внешние обучающие программы Компенсация питания и транспорта 31 календарный день отпуска в году Программа лояльности для сотрудников от партнеров Программа заботы от Правокард (психологические, юридические, финансовые консультации) Достойную зарплату (с привязкой к USD) и годовой бонус Ежегодный пересмотр зарплаты