Директор Департамента комплаенса платёжных сервисов
Описание
Что мы предлагаем: Гибридный график работы 5/2 (2/3 дня в офисе, остальные удаленно); Комфортабельный современный офис в Москве рядом с м. Серпуховская/Павелецкая; Официальное трудоустройство в соответствии с ТК РФ с первого дня; срочный договор на 1,5 года (декретная ставка). Корпоративные скидки BestBenefits (800+ магазинов и онлайн-сервисов); ДМС после прохождения испытательного срока; Корпоративные курсы английского языка. Ключевые результаты, которые должны быть достигнуты: - Минимизация регуляторных рисков: Обеспечение безупречной репутации НКО и предотвращение применения мер воздействия (штрафов, предписаний) со стороны регуляторов за счет построения и непрерывного совершенствования проактивной системы комплаенс-контроля, основанной на риск-ориентированном подходе. - Взаимодействие с регуляторами: 100% выполнение требований и запросов Банка России и иных регуляторов в установленные сроки. Отсутствие замечаний по результатам проверок. - Операционная эффективность: Обеспечение 100% соблюдения внутренних SLA департамента по срокам и качеству проверки всех зон комплаенс-контроля. - Цифровая трансформация комплаенса: Внедрение и развитие инструментов автоматизации (включая решения на базе ИИ) для повышения скорости и точности комплаенс-процедур, снижения операционных затрат и человеческого фактора Чем предстоит заниматься: Стратегия, методология и риск-менеджмент Разрабатывать и актуализировать стратегию комплаенс-контроля для всех направлений деятельности НКО в соответствии с изменениями законодательства и лучшими рыночными практиками. Проводить всестороннюю оценку комплаенс и санкционных рисков на стадии запуска новых продуктов, выхода на новые рынки и установления партнерств. Давать мотивированное заключение с четкой аргументацией и предложениями по минимизации рисков. Выстраивать систему управления комплаенс-рисками, включая их идентификацию, оценку, мониторинг и отчетность перед руководством. Координировать процесс отслеживания изменений в законодательстве и правоприменительной практике, инициировать своевременные корректировки внутренних нормативных документов и бизнес-процессов, контролировать их реализацию. Регулярно пересматривать и совершенствовать текущие процедуры и регламенты на основе анализа рисков, инцидентов и лучших практик для повышения их эффективности. Автоматизация и улучшение процессов Инициировать и возглавлять проекты по автоматизации комплаенс-процессов. Разрабатывать бизнес-требования к IT-системам и участвовать в их внедрении и тестировании. Взаимодействие с регуляторами и партнерами Выстраивать эффективное взаимодействие с Банком России и другими регуляторами. Вести официальную переписку, обеспечивать полное и своевременное исполнение их запросов и предписаний. Сопровождать договорную работу с партнерами и контрагентами: обеспечивать включение в договоры всех необходимых комплаенс-условий и контролировать их исполнение. Координировать и участвовать в процессе Due Diligence (DD) при подключении новых контрагентов, включая анализ их корпоративной структуры, бенефициаров и репутации. Управление командой и внутренними процессами Эффективно управлять командой (от 3+ человек): осуществлять постановку задач, распределение обязанностей, контроль исполнения, обеспечивать взаимозаменяемость сотрудников. Разрабатывать, внедрять и актуализировать внутренние нормативные документы (положения, регламенты, инструкции) по всем направлениям комплаенс-деятельности. Обеспечивать подготовку регулярной и ad-hoc отчетности для руководства НКО о состоянии комплаенс-рисков и эффективности системы контроля Наши ожидания: Образование: Высшее профессиональное образование (юридическое, экономическое или финансовое). Стаж и опыт работы: Общий стаж работы в сфере комплаенс или ПОД/ФТ в кредитно-финансовых организациях — не менее 3 лет. Опыт работы на руководящей позиции (руководитель направления/отдела/департамента или его заместитель) в банке, НКО или международной платежной системе — не менее 1 года. Знание законодательства: Глубокое знание Федерального закона № 115-ФЗ, № 161-ФЗ, нормативных актов Банка России (положения, инструкции, указания). Опыт взаимодействия с регуляторами: Подтвержденный опыт успешного взаимодействия с Банком России: подготовка ответов на запросы, сопровождение проверок, ведение официальной переписки. Навыки управления: Опыт управления командой с полным циклом руководства (постановка задач, мотивация, контроль, развитие сотрудников). Английский язык: Уровень не ниже Intermediate (B1). Деловая переписка, чтение и анализ документов, общение с иностранными партнерами. Соответствие требованиям Банка России к квалификации и деловой репутации Желательно: Опыт внедрения и настройки систем AML/CFT, anti-fraud и иных комплаенс-решений (например, для транзакционного мониторинга). Опыт применения технологий ИИ и машинного обучения для оптимизации комплаенс-процессов. Навыки проектного управления и опыт участия в IT-проектах по автоматизации комплаенс-функции (разработка бизнес-требований, тестирование, внедрение). Знание/опыт работы с требованиями криптовалютного регулирования.